基金净值是什么意思？
Net Asset Value (NAV)
基金净值是基金每一份额对应的资产价值，等于基金资产减去负债后的净资产，再除以基金总份额；场外申购赎回都按净值成交。
核心要点
- 单位净值 =（基金总资产 − 总负债）÷ 基金总份额。
- 累计净值 = 单位净值 + 历史累计分红，更能反映基金成立以来的整体表现。
- 场外基金每个交易日只公布一次净值，申购赎回都按当天的净值确认。
- 管理费、托管费等每天计提，已经从净值里扣掉了。
净值怎么算
基金把大家的钱集中起来买股票、债券等资产。每天收盘后，基金公司按这些资产的收盘价计算总资产，扣掉应付的管理费、托管费等负债，得到净资产，再除以总份额，就是单位净值。
什么时候公布
- 投资 A 股的基金：一般在交易日当晚公布。
- QDII 基金：因为海外市场和国内有时差，通常在下一个工作日或更晚公布。
在净值公布之前想知道大概涨跌，可以看基金估值，但最终以公布的净值为准。
常见问题
基金净值越低越便宜吗？
不是。净值高低只和基金成立时间、历史涨跌和分红有关，并不代表贵或便宜。同样投 1 万元，净值 1 元和净值 3 元的基金，未来涨 10% 带来的收益是一样的。
单位净值和累计净值有什么区别？
单位净值是当前每份基金的价值；累计净值把历史上分掉的红利加了回去，用来衡量基金成立以来的总体表现。
